返回
胡润研究院发布《2018中国理财规划师白皮书》

导读
胡润研究院与美信全球和功夫财经今日联合发布《2018中国理财规划师白皮书》(Hurun China Financial Planners Report 2018)。这份44页的专业报告公布了“2018胡润中国金牌理财师Top100”(Hurun China Financial Planners Top100 2018)。

中国理财市场总规模已达百万亿元,同比增长超过20%

 

银行理财规模近30万亿,占据市场最高份额;互联网理财规模增速最快,达2.6万亿

 

上海、北京、广东等19个地区100位优秀理财师入选胡润中国金牌理财师榜单,上海21人,北京17人,广东14人,排名前三

 

规范化、市场化、细分化、专业化、差异化成为未来理财市场的总体发展方向

 

“互联网+独立理财规划师”时代来临

 

胡润研究院与美信全球和功夫财经联合发布《2018中国理财规划师白皮书》

 

2018412日,上海)胡润研究院与美信全球和功夫财经今日联合发布《2018中国理财规划师白皮书》(Hurun China Financial Planners Report 2018)。这份44页的专业报告公布了“2018胡润中国金牌理财师Top100”(Hurun China Financial Planners Top100 2018),同时也梳理了中国理财行业市场发展现状及未来趋势,分析了中国理财师市场概况及前景,并给出了一份优秀理财规划师甄选指南。


2018中国理财规划师白皮书-封面.png

 

经过多方调研和行业权威机构数据统计,截至2016年底,中国理财市场总规模已达百万亿元,同比增长速度超过20%。其中,银行业理财规模近30万亿元,占据市场最高份额;信托、证券、保险行业的理财规模也均在15万亿以上;互联网理财规模发展速度最快,2013~2016年三年间市场规模由3,853亿激增到2.6万亿元,预计到2020年将达到16.7万亿元。中国的高净值人群规模和财富不断增长的同时,他们的理财观念逐渐从创富到守富,对于理财的需求不仅迫切,同时也有了更高要求的专业化、定制化的理财服务,需要法律、税务、财务、金融、教育等领域的介入。

 

理财产品规范化、市场化、细分化、专业化、差异化的发展,将为理财机构相关产品的研发、创新打开相应垂直化细分市场,并为赢取更多客户提供机遇。随着互联网金融大浪潮的到来,以后将会是“互联网+独立理财规划师”的时代。一名合格的理财规划师必须具备六大知识领域和专业技能。六大知识领域分别为理财基础知识、金融资产运用基础知识、有关人生设计基础知识、风险管理基础知识、节税理财设计基础知识和财产及财产转移设计基础知识;六大专业技能分别是专业知识技能、基本技能、职业能力、收集能力、分析能力和整理规划能力。

 

胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“中国大陆拥有一千万可投资资产的高净值家庭数量已经达到75万户,拥有一亿可投资资产的超高净值家庭数量已经达到6万户。随着高净值客户人群规模和财富的快速增加,对专业的理财规划需求存在明显缺口,能够为高净值客户提供专业理财服务的优秀理财规划师有着广阔的市场发展前景。很高兴能与行业领先的全球资产服务机构美信全球,以及国内领先的财经新媒体和第一财经知识付费平台功夫财经联合发布这份针对中国理财规划师群体的白皮书,希望这份白皮书能给那些正在寻找理财师的投资者一些启发。

 

美信全球CEO盛鑫表示:“中国经济目前处于转型、结构调整阶段,新常态经济正以前所未有的速度带动国人财富的创造、积累和流动,随着全球化新浪潮和金融知识普及,国人的投资更加多元化,需要寻找更多的渠道来消化这些快速累积增加的财富,使资产配置更加合理。在这种大背景下,理财规划师如何提升全球化的金融视野,触达海外的优质资产,提升综合服务能力,是未来的行业挑战之一。如何通过金融科技与理财规划师个性化服务的结合,使全球资产配置行业实现更高效率,为客户提供更优质的服务,是美信全球不断探索的目标。在本次理财师白皮书及理财规划师评选活动中,大家也可以看到精彩的思考与分享,关于行业精英们是如何应对这一挑战的。很高兴能与全球领先的研究中国高净值人群的权威机构胡润研究院以及功夫财经联合发布这份理财师白皮书。”

 

功夫财经CEO王牧笛表示:“在中国经济经历高速发展后产生一个必然的现象,这些坚守勤劳致富的创富者,一路走下来必须面对一个事实,对投资理财教育的集体性匮乏,和他们对高净值人群的财富守护者-也就是理财规划师这个群体的接触,集体性缺乏。如何通过高质的体系化的内容锻造,使理财规划师群体的专业价值得到精确的传达和广泛的传播,正是功夫财经意愿携手更多优秀的财富管理者们,一起倾心而注,倾力而为的事情。很高兴能与全球领先的研究中国高净值人群的权威机构胡润研究院以及美信全球联合发布这份理财师白皮书。”

 

2018胡润中国金牌理财师Top100

姓名

公司

地区

白金玲

上海丰复企业管理咨询

上海

陈菲雯

网信集团

上海

陈建

财联邦财富管理

四川

陈剑锋

上海环瀚投资

上海

陈琳东

兴业银行

甘肃

陈燕飞

佳兆业财富管理

广东

陈一杨

浙江行早信息科技

浙江

陈正风

恒天财富

浙江

戴韵绮

淳石资产

浙江

杜昱

海银财富

四川

傅瓅

淳石资本

上海

高燕丽

梧桐理财&高鸣咨询

天津

谷丰

温商家族(深圳)基金管理

广东

顾进强

天弘基金

上海

郭冰清

宁波银行

江苏

韩娇

大唐财富

黑龙江

郝彦姝

恒天明泽

北京

何静春

光大银行

上海

何莎莎

复华资产

重庆

赫艳琦

淳石资本

上海

候静

诺远资产

江苏

黄奕

乐赢创富

福建

江宪连

大唐财富

江苏

蒋竞

斐石家族财富管理

上海

蒋珊

农业银行

重庆

焦凌虹

工商银行

浙江

巨庆利

中信银行

江西

劳依佳

嘉实财富管理

浙江

李成

广州证券

江苏

李吉

徽商银行

安徽

李林森

农业银行

重庆

李琳

钜派投资

北京

李青茶

深圳联合财富

广东

李文婷

太和汇

内蒙古

李镒

湘财证券

上海

林金辉

农业银行

福建

林婧媛

农业银行

福建

刘佳音

诺远资产

北京

刘健均

宜信财富

上海

刘丽蓉

兴业银行

广东

刘宁辉

光大银行

广东

刘滔

广东龙辕资产管理

广东

龙智勇

大童保险

四川

卢俊承

广州农村商业银行

广东

卢雅慧

淳石资本

上海

罗辰

宁波银行

北京

马秋芳

诺远资产

浙江

马兴立

友邦保险

上海

牧米娜

友邦保险

广东

宁文亮

深圳金斧子

广东

强佳男

恒天明泽

北京

秦宇鸣

财联邦财富管理

四川

任翀

平安银行

湖北

司专

东方成安资产管理

辽宁

苏平

兴业银行

辽宁

孙妤

宜信卓越

北京

孙正君

春光里私人金服

北京

万泽

中信银行

广东

王珂越

兆瑞资本

上海

王丽蓉

海银财富

江苏

王丽莎

工商银行

天津

王敏

恒天明泽

北京

王盛

交通银行

江苏

王涛

北京恒昌汇财

北京

吴爽

中国银行

北京

吴新婷

联讯证券

广东

肖致远

邮政储蓄

四川

徐建明

诺远资产

浙江

徐力

富国基金

上海

徐琳

富国资产

四川

徐艳

友邦保险

广东

徐媛

中信建投证券

北京

许楚云

鹏华资产

广东

许惠恒

兴业银行

上海

薛涵

湘财证券

上海

薛金花

平安保险

北京

杨涛

钜派投资

北京

姚双玉

鑫鼎盛期货

福建

姚一心

农业银行

重庆

叶秋林

上海方黛投资管理

上海

叶云燕

平安人寿

福建

叶卓伟

徽商银行

安徽

俞晓燕

光大银行

上海

郁晟

海银财富

江苏

臧延森

农业银行

山东

张丽晓

大唐财富

浙江

张灵锋

中国银行

浙江

张薇

和凡财富

四川

张伟

富国大通

吉林

张娓

淳石资本

西安

赵博

钜派投资

北京

赵佳

中信银行

上海

赵利朋

嘉实财富管理

北京

赵路云

极元财富

上海

郑洁

重庆格睿理财

重庆

郑玉斌

大唐财富

北京

钟胜

慢钱财富

广东

周晓苏

恒天明泽

北京

朱莲花

苏州经纬仁合财富投资管理

江苏

朱晓俊

上海鑫舟投资

上海

来源:胡润研究院与美信全球和功夫财经《2018中国理财规划师白皮书》

*排名不分先后,按姓氏拼音排序

 

 

 

研究方法

2018中国理财规划师白皮书》的研究成果来源于美信全球、功夫财经和胡润百富共同合作项目。

 

作为首份针对中国理财规划师群体的白皮书,该项目对中国理财行业现状和理财规划师市场发展开展专项研究。通过线下和线上渠道在全国范围内展开理财规划师招募、评选等工作,本着公平、公正、透明、权威的原则,从理财规划师的行业资质背景、专业能力、客户质量、资产管理能力、综合能力、职业素养与职业道德等维度,从近1,400位理财规划师中最终评选出《2018胡润中国金牌理财师Top100》。同时,项目组邀请了37位在财富管理领域取得卓越成就与社会名望的专家,组成专家评委委员会,为本次项目提供专业支持,并对37位专家委员展开了一对一定性面访,以求更广泛、深入地对中国理财行业现状和理财规划师市场概况进行挖掘和研究。

 

此外,项目组还充分挖掘胡润百富公司十余年研究经验,利用权威且专业的调研方法、数据分析和案头研究,有效保证并提高了此次调研报告结论的精准度。

 

 

美信全球logo.png 

关于美信全球

美信全球是基于互联网的全球投资产品展示和交易平台,20157月成立于纽约曼哈顿,受美国证监会SEC监管,拥有RIA牌照(注册投资顾问),在纽约、休斯顿、北京、上海、广州、深圳、太原、重庆、成都、武汉等地设有分公司及办公室。

 

美信全球通过自主研发的iTrade系统,服务于理财顾问公司、金融机构、高净值客户服务商,解决了财富管理行业与海外资产管理公司间的信息不对称、资产质量不透明、交易繁琐等痛点。对接其客户做全球资产配置方案时的产品和交易需求,帮助从业机构及其客户享受到最流畅的全球资产配置线上投资体验。

 

美信平台提供海外资产全类别的展示与交易通道,包括固收/类固收、房地产基金、对冲基金、另类资产、独角兽股权、海外保险、家族信托、全球房产等多个领域在内,成为华人全球资产配置首选的产品甄选和交易平台。

 

产品- 独立的第三方投资产品展示及交易平台

美信作为一家独立的第三方产品展示及交易服务平台,可以很客观的准入真正优质的资产和资管机构,同时让信息透明化,提高资产和资金端的对接效率及降低信任成本。同时也可以代表多个资金端集体采购优质资产份额,让中小型财富机构也可以实现跨洋采购大型资产份额。

 

交易- 可以最快三分钟完成交易的交易系统

◆作为全球资产交易行业标杆,美信全球完成中国首个全中文线上全球资产交易及投后管理系统iTrade的独立研发,提供除产品外,包括IT 解决方案,投资行政管理,交易结构搭建,投资信息管理等在内的服务。让信息收集、信息处理、信息对接、法律文件处理、甚至打款等交易步骤实现线上化和标准化。

 

服务- 让业务提速的完整服务体系

在整个服务过程之中,美信也逐步形成了一套完整的专业服务体系,从资产证券化、交易结构搭建、账户托管、到资金端的培训和活动支持、投后的信息更新和管理都让美信服务的机构及独立理财顾问能够更快实现自己的战略布局,全面提升海外资产配置服务水准。

 

实力- 华人全球资产交易服务第一平台

成立以来,美信已经获得多个行业重量级奖项的认可:

2017胡润30X30创业领袖

2017创业邦中国创新成长企业100

2016年清科最具价值投资企业榜等。

目前美信全球已经服务近两百家全球知名资产公司,上百家理财机构,上万名独立理财规划师。

 

 


功夫财经logo.png 

关于功夫财经

国民财商提升者

 

“功夫财经”由中国知名财经媒体人王牧笛创立,于201511月正式上线。“功夫财经”定位于国民财商提升者,集结了国内最强的财经学者天团, 迅速成为国内财经新媒体头部平台之一。通过音频、短视频、时评文章、财经脱口秀、付费知识内容、线下大课、功夫游学等多种产品形态,功夫财经致力服务于新中产阶层及较高净值人群,打造国内最活跃的财富社群,立足成为链接财经内容、财富社群与撮合交易一站式新型金融服务平台。

 

最强财经学者天团

功夫财经签约KOL包括马光远、王福重、时寒冰、李大霄、胡润、琢磨先生、肖锋等著名财经学者,以及老端、如松等江湖新秀,研究领域涵盖宏观经济政策、趋势经济学、房地产行业研究、证券市场研究、金融货币研究、社会经济学、经济(金融)学基础理论、财经脱口秀、企业家财富榜等。在此基础上,垂直财经领域的KOL阵容还在不断扩大。功夫财经签约学者覆盖微信订阅用户近600万,微博粉丝数1500多万,两年内,已发展成为国内领先的经济学者价值运营商。

 

超强的流量聚合

功夫财经微信公众号(Kongfuf)上线两年来,聚合了 130万高质量订阅用户;阅读量达10+ 的文章有300余篇;在18个分发平台的图文及音频内容发行量达2亿;原创视频全网点击播放量3亿次。201612月,“功夫财经”联合国内Top11原创财经自媒体合力打造的“财经新媒体联盟”正式成立,力在网罗最具价值和传播力的财经用户流量聚合。

 

丰富的内容产品

功夫财经原创系列:包括每日财经大咖原创头条推送,“功夫早课”资讯音频,编辑团队原创等栏目,是“网红财经学者”们的思想放大器,为用户丈量财经的宽度。

付费内容APP:财经付费社群的引领者,通过财经学者和投资专家输出的优质原创文章和线上精品投资课程,联结具有高粘性和活跃度的财富社群。

财经脱口秀视频:短视频风口的起飞者,严肃财经娱乐化创新的尝鲜者,与优酷联合制作出品《财经奇咖说》季播网络视频节目,填补了高品质人格化财经类视频市场空缺。

财经盛典:“功夫财经·炼金之夜”,汇聚功夫财经最有人气的经济学者天团,年度打造的国内最有影响力的互联网财经盛典。

功夫讲武堂/ 功夫雅集:每月组织社群用户参与的倡导内外兼修的“新财富哲学”社交场,通过功夫掌门论道,为新中产破解经济迷局,指导个人及家庭资产配置。

功夫云游:针对财富高端圈层用户打造的旅行+精英社交活动,与著名学者亲密接触,深度交流,与学者的价值观来一次智慧的碰撞。

高端留学:与胡润百富合作国际名校项目、海外夏令营直通车,全产业链整合海外置业、海外留学、海外旅游、全球资产配置。

 

极强的品牌价值

功夫财经以优质的内容创作力,践行用户价值最大化,积淀自身品牌的传播力和美誉度。品牌价值影响力稳居行业TOP3

2016新媒体品牌价值榜·财经类第三名(新榜与《中国广告》联合发布)

2016腾讯“年度评论” 大奖(腾讯网发布)

2016年度高成长财经新媒体(《21 世纪经济报道》发布)

2016年度财经新媒体荣誉奖(新榜发布)

20162017最具传播力自媒体(金V

2017年度最佳财经社群大奖(金V 榜)

2017年度商业榜样奖(新浪财经)

 

 

 

 

关于胡润百富(Hurun Report

向上向善

 

胡润百富作为新型全媒体集团,旗下拥有调研与咨询、媒体与活动、金融与投资三大板块。拥有最具规模的中国高净值人群在线活数据,引领由富及贵的格调,为高端品牌提供调研与咨询服务。

 

调研与咨询:胡润研究院已经成为全球领先的研究中国高净值人群的权威机构,紧密联系客户与目标消费群,为客户提供直通车。1999年,胡润在中国打造第一张《胡润百富榜》,已连续19年发布。2012年,创制《胡润全球富豪榜》,已连续7年发布。此外,还首创了数个权威性榜单,如:《胡润慈善榜》、《胡润艺术榜》、《胡润品牌榜》和《胡润财富报告》等。胡润百富还长期追踪记录高端人群的变化,携手泰康发布《中国高净值人群医养白皮书》,携手民生银行发布《中国超高净值人群需求调研报告》,携手兴业银行发布《中国高净值人群心灵投资白皮书》、《另类投资白皮书》和《消费需求白皮书》,携手中信银行发布《中国高净值人群出国需求与趋势白皮书》和《海外教育特别报告》,携手汇加移民发布《中国投资移民白皮书》,与民生金融租赁发布《中国公务机行业特别报告》,与星河湾发布《第一居所趋势白皮书》,与易界DealGlobe发布《中国企业跨境并购特别报告》,与海银财富发布《财富传承密码特别报告》,与MEC尚扬媒介发布《中国高净值人群情谊往来白皮书》,与中航健康时尚集团发布《中国高净值人群健康指数白皮书》,与招商银行信用卡发布《中国80后财富新贵生活方式报告》,与平安好医生发布《中国好医生榜》。此外还有《至尚优品中国千万富豪品牌倾向报告》、《中国奢华旅游白皮书》、《中国高净值人群威士忌消费研究白皮书》、《中国豪华车品牌特性研究白皮书》和《中国高净值人群养生白皮书》等等。

 

媒体与活动:胡润百富的媒体传播高达每月2亿人次,媒体浏览量每月达100万人次,拥有在同行业排名第一的新媒体和最具影响力的全媒体平台,鲜活实用讲述创富秘籍、互动体验奢华时尚。胡润百富每年都会定向举办数十场高端活动,每年吸引超过十万高净值人群参与,精准强势地影响有影响力的意见领袖圈层。胡润百富还有至尚优品颁奖盛典、胡润慈善榜、胡润艺术榜、80后创时代、原创文学IP价值榜、名校之夜以及胡润海外行等一系列丰富高端的活动。

 

金融与投资:胡润百富的投资取得了斐然的成绩,至今已拥有20余家子公司,胡润百学体现了胡润百富对教育的重视,至今已出版过多个国家的世界顶尖学校指南。2008胡润马道成立,之后多年支持华天参加奥运马术;2016年,胡润马道成立了胡润英国马主会,并购买了首匹战马。胡润光谷面向全球,打造国内及国外首屈一指的,以设计师排行榜为特色的服务平台。德爵胡润致力于用全球最顶级的面料与工艺为高净值商务人群提供全手工量体定制体验,为企业营造良好形象。胡润艺术荟鼓励企业家成为收藏家,并计划在十年内推出500个具有发展潜力的艺术家。

 

总部位于上海的胡润百富,在伦敦、洛杉矶、孟买均设有分支机构,为各国企业家搭建交流平台。自2012年起,发布了《胡润印度富豪榜》,《胡润印度慈善榜》,以及最受尊敬的印度企业家等等。

 

更多信息,请浏览胡润百富网站www.hurun.net,关注胡润百富官方微信HurunReport和微博。

 

 

本文下载

新闻稿:《2018中国理财规划师白皮书》180411.docx

白皮书全文下载

2018中国理财规划师白皮书.pdf

关键字:理财,理财师
编辑:潘小英