家人的未来安排
虽然事务缠身，但欧阳女士作为两个孩子的妈妈，还是最关心家庭的问题：“我在孩子和老人身上花费的时间不多，但我希望为他们准备足够的财富。”也许是企业竞争力下降使得她有了财务危机意识。她首先需要为老人和孩子的未来作出财务安排。我知道，像欧阳女士这样勤奋努力的人，家庭事业她都想要。而像她这样聪明的人，非常懂得通过专业分工驾驭资源，并拥有家庭和事业。现在，她作出了睿智的决定：
1.寻找一位贴心的财务顾问。
2.制定一个老人养老计划、子女教育计划和夫妇二人的未来高品质的养老计划。这些计划包括生活的目标，所需要的钱，以及如何建立账户管理准备这笔钱。
3.请财务顾问告诉她到底需不需要买保险，如果需要的话，那么，买什么品种以及买多少合适。
4.一年一次帮我评估一下，我这样准备的钱够吗？

个人投资
“我还有一个特别的问题是：我到底该不该投资股票？”欧阳女士作为一个老股民，经?历过股市的大悲大喜，眼睁睁看着股指??了一番，心有不甘。
个人投资包括实业投资、房地产投资、金融投资和其他收藏品投资等。欧阳女士除了自己家人住的几套房子，从来没有投资房地产也没有收藏爱好。她凭着投资经?验在投资企业中获得自己的财富，而投资股票坐了却过山车。
我对她说，由于你的主要精力放在企业经?营、次要精力放在孩子老人，没有精力放在股票投资，所以，你需要：
1. 从你似乎还算熟悉的股票投资转向基金投资。
2. 基金投资需要做一个资产组合，以满足你不同目标的需要。如果孩子需要海外留学，也可以作一些海外资产配置。
3. 请理财顾问根据你的风险承受能力、市场动态、基金表现，设计你的投资组合。
4. 从每月的收入支出结余中作一些定期定额的投资。由于2007年投资市场的波动将会比较剧烈，所以定期定额的投资将是一种稳健的选择。

事业成长
“我匆匆忙忙来找你的一个重要原?因，是因为我准备在今年投资新的项目，我还没有决定，实际上我明天就会和别人谈，所以，我需要尽快处理好私人财务。”
虽然我们花了两个小时讨论她的私人财富管理的问题，但显然，她最在意、最全情投入的还是她的企业。
“其实，没有任何投资比企业投资的成长快，回报高。”欧阳女士的话可能仅仅代表她个人的经?历，但从某种意义上讲，也代表了胡润百富的所有富人的经?历，因为他们全都是企业主。
睿智的企业主和偏执的企业主的区别是：前者会将创造财富与管理财富分离考虑并请专业的人来协?助管理，后者则重创造财富轻管理财富，用创造的激情而不是专业和稳健的思想来对待财富。
不过，一位知心的私人财富管理顾问也需要关心客户的事业成长，我问其她对事业的困惑，她说：“记得，年底在公司的一次例会上，我突然觉得没有什么新的知识与思路可以传授给员工，于是，我萌生了去学习的念头。我必须提升自己，才能领导公司前进。”
“毛博士，你看我要参加哪一些学习呢？”
看着欧阳女士这个穿着粉红毛衣的娇小的女人，我真的有些感动了，她是一个想要生活也想要事业的女人，是一个想要财富也想要知识的女人，也是一个懂得追求也懂得寻求帮助的女人。