2007年，随着中国银行业的加速开放，中国国内商业银行也面临相当大的转型期，包括中国工商银行董事长姜建清及招商银行行长马蔚华在内的业内高管人士，均强调将确定以零售银行业务为战略发展重点，无论是国有银行还是股份制银行，推动自身从传统批发银行向零售银行转型已成大势。

当前，各家中资银行处于深挖洞、广积粮阶段，一方面着力网罗优质高端人群，另一方面着重于已有客户资源深度挖潜。而广大外资银行虽在传统的网点、客户资源方面相应较弱，但其目标明确，将竞争锁定在能够发挥自身优势，同时可以带来最大收益的领域：如高端个人理财业务。汇丰中国个人金融理财业务总监霍霭玲在接受专访时表示：汇丰的优势在于全球视野+本土智慧，而最重要的是把握趋势。

趋势定义需求
“要去他们要去的地方而不是他们现在所在的地方。”这是巴菲特的名言。 汇丰显然深得其意。
通过调查，汇丰看到，目前中国的社会结构发生了新的变化，已出现相当数量可称为国际化的人群，大部分受过高等教育，有旅游习惯或海外游历经验，较之父辈享乐观念明显增强，投资上他们不固守于传统投资方式，希望获得多一些新鲜体验，乐于探索新事物。
而基于信息技术下世界趋于平坦化这一大趋势，汇丰意识到中国的国际化人群，其需求亦跟随世界潮流改变，生活上也不断寻找新的角度予以适应。而汇丰应对需求的方式是：先发现趋势，再设计产品与服务应对，并随着趋势变化，对产品和服务进行更好升级换代。“卓越理财”这一品牌即是基于全球观下的理财概念，将汇丰全球网络联接起来，跨越时间地域空间，提供一体化服务供客所需。
汇丰整合资源，服务本土客户的核心思想有一个直接落地表现：2007年5月汇丰推出新版全球卓越理财服务，“卓越理财”这一汇丰全球个人财富管理品牌在包括中国的全球35个国家和地区，全面升级。汇丰首创的环球联网个人银行服务，其根本目的在于协助本地客户尽享遍布全球的投资机会，亦成为汇丰致力于满足本地客户国际化理财需求的重要举措。

N31°的新鲜思维
N31°，上海的纬度，也是汇丰中国的纬度。霍霭玲表示，上海的N31°是汇丰扎根中国的资本，但汇丰的优势在于，虽立足于本地，着眼点却仍然是全球化视野，所以使你在这一纬度上看到的尽是新鲜事物。
霍霭玲表示：“中国的新富阶层客户喜欢了解多种不同的投资渠道和方式，而汇丰则帮助他们捕捉新的机会与优势。”尤其是这批国际化人群的开阔视野与人生平台，更考验银行所代表的专业程度与国际化水准。卓越理财服务中特有的：一个号码接通全球、应急现金服务、信贷便利、环球网上银行等均是汇丰整合全球资源的直接体现。
在资本及财富投资管理世界里，汇丰意识到，资本固然重要，而掌握资本运转的信息更为重要，这才是世界财富流动的根本动力。
最后霍霭玲强调：“让专业的人做专业的事情。”富裕人士大多没有时间打理财富，但仍希望捕捉财富机会，选好你的理财管家至关重要，通过专业分工，才可达到善用时间的目的。